基金投顾迈入发展机遇期

（图片来源：经济日报）

　　中评社北京11月3日电／据经济日报报导，基金机遇基金投顾业务试点走过了三周年。投顾2019年10月25日，迈入证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的发展通知》，基金投顾业务正式启航。基金机遇从最初的投顾5家试点机构，到目前包括基金公司、迈入券商、发展第三方投顾平台和银行在内的基金机遇60家机构获得试点资格，我国基金投顾业务实现稳步发展。投顾　　随着基金投顾业务试点的迈入不断扩容，服务内容越发多元，发展投资者数量持续增加，基金机遇基金投顾业务加速从“卖方时代”迈向“买方时代”，投顾已成为各大财富管理机构转型发展的迈入重要抓手。在满足我国居民日益增长的财富管理需求、解决“基金赚钱基民不赚钱”问题上发挥着越来越大的积极作用。　　机构类型不断丰富　　基金投资顾问业务，是指接受客户委托，按照协议约定，以公募证券投资基金以及中国证监会认可的同类产品为标的，向客户提供基金投资组合策略建议，代客户作出具体基金品种、数量与买卖时机的决策，并代客户执行申购、赎回等基金产品交易。更简单地讲，就是投资者将自己的基金投资交给专业的投资团队来打理。　　相比于普通投资者直接在超过万只的基金产品中“大海捞金”，已经有越来越多投资者尝试选择基金投顾业务。　　数据显示，截至2021年底，基金投顾试点机构服务客户约367万，服务资产约980亿元。自易方达基金、南方基金、华夏财富、中欧财富、嘉实财富首批获得基金投顾试点资格后，基金投顾试点的机构类型不断丰富。截至今年6月底，全市场获批基金投顾牌照的机构共计60家，包括25家基金公司或其子公司、29家证券公司、3家银行及3家独立基金销售机构。　　“中国有非常多优秀的基金经理和资产管理机构，过去20年权益基金的投资业绩也相当不错，资管行业更多的注意力一直聚焦在如何提升基金产品的投资业绩上，投顾业务的推出让全行业更加重视和关心客户账户的投资收益和客户的投资体验。投顾机构也更加注重帮助客户优化投资行为、改善盈利体验，进而取得长期的良好回报。”盈米基金CEO肖雯表示，目前权益类资产已成为帮助投资者资产长期增值的主要产品之一，但“基金赚钱基民不赚钱”、权益类产品规模增长不尽如人意等问题依然存在。而基金投顾通过基金组合等一站式解决方案帮助投资者解决产品选择和择机的难题，并通过投教、投顾等方式陪伴投资者在资本市场中坚持下来。

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